Этот подход фокусируется на акциях, которые выплачивают регулярные дивиденды, обеспечивая постоянный поток доходов.
Понимание дивидендов
Дивиденды — выплаты, производимые корпорацией своим акционерам (обычно, из ежеквартальной прибыли). Компании, которые постоянно генерируют прибыль, часто выплачивают дивиденды в качестве вознаграждения своим акционерам. Для инвесторов дивиденды представляют собой надежный источник дохода, особенно важный во время рыночной волатильности.
Преимущества дивидендной стратегии
- Постоянный доход: Дивиденды обеспечивают регулярный доход, что может быть особенно ценно для пенсионеров или тех, кто ищет дополнительные источники дохода.
- Потенциал для прироста капитала: Хотя основной акцент делается на доход, акции компаний, выплачивающие дивиденды, также могут расти в цене.
- Возможности для реинвестирования: Реинвестирование дивидендов может ускорить рост портфеля за счет покупки дополнительных акций.
- Низкий риск: Компании, выплачивающие дивиденды, часто финансово стабильны, что снижает общий риск инвестиций.
Шаги для реализации дивидендной стратегии
1. Определите акции, выплачивающие дивиденды:
- Ищите компании с длительной историей выплаты и увеличения дивидендов (например, General Mills, Inc., Johnson Controls Inc. и т.д.).
- Сфокусируйтесь на отраслях, известных стабильными дивидендами, таких как коммунальные услуги, потребительские товары и инвестиционные трасты в недвижимость (REITs).
2. Оцените дивидендную доходность:
- Дивидендная доходность рассчитывается как годовая выплата дивидендов, деленная на цену акции.
- Стремитесь к балансу: чрезвычайно высокая доходность может быть неустойчивой, в то время как умеренная доходность от солидных компаний выглядит предпочтительнее.
3. Оцените рост дивидендов:
- Постоянный рост дивидендов свидетельствует о сильном финансовом здоровье компании.
- Исторические данные о росте дивидендов могут дать представление о будущей производительности.
4. Анализируйте финансовое здоровье:
- Изучите доходы компании, коэффициент выплат (доля прибыли, выплачиваемая в виде дивидендов) и уровень задолженности.
- Низкий коэффициент выплат предполагает, что компания сохраняет прибыль для роста и менее склонна к сокращению дивидендов в периоды спада.
5. Диверсифицируйте свой портфель:
- Распределите инвестиции по разным секторам, чтобы снизить риск.
- Включите в портфель комбинацию акций с высокой доходностью и ростом дивидендов для сбалансированных доходов.
6. Мониторьте и корректируйте:
- Регулярно пересматривайте свой портфель, чтобы убедиться, что компании продолжают соответствовать вашим критериям.
- Будьте готовы продавать акции, если их финансовое состояние ухудшается или если они сокращают дивиденды.
Изучите процесс начисления дивидендов на R StocksTrader тут.